Open Finance
Com o Open Finance, você conecta as contas bancárias do seu negócio ao Brasmobi de forma segura
e autorizada. Saldos e transações passam a entrar automaticamente, sem precisar baixar extrato
OFX manualmente.
O que é Open Finance
Open Finance é o sistema brasileiro que permite, com a sua autorização, que seus dados
bancários sejam compartilhados entre instituições e ferramentas. Na prática, você
autoriza o Brasmobi a ler os saldos e o extrato das suas contas — e
eles passam a aparecer no sistema.
A conexão é feita por meio de um provedor de Open Finance homologado (o sistema trabalha com provedores como o Pluggy). A escolha e a configuração do provedor são feitas pelo Administrador do SaaS.
Onde encontrar:
Mais prático que o OFX: em vez de baixar
o extrato do banco toda semana, você conecta uma vez e mantém tudo atualizado com um clique
de sincronização. Continua valendo também o
import por OFX,
se preferir.
Conectar uma conta bancária
Onde encontrar:
- Clique em Conectar Conta.
- Escolha o seu banco na lista de instituições disponíveis.
- Faça o login no ambiente seguro do banco e autorize o compartilhamento dos dados.
- Pronto: a conexão é criada e a conta passa a aparecer em Contas Conectadas.
Segurança: o Brasmobi não guarda a senha do seu
banco. A autorização é feita diretamente no ambiente da instituição financeira, e você pode
revogá-la quando quiser.
Contas conectadas
Onde encontrar:
Nesta tela você vê todas as conexões ativas, com o banco, as contas e os saldos sincronizados. A partir daqui você dispara a sincronização e a importação.
Recriar consentimento
A autorização que você dá no banco (o consentimento) tem prazo e pode ser
rejeitada, expirar ou simplesmente não ser concluída a tempo — o link de autorização
também tem validade. Quando isso acontece, use o botão
Recriar consentimento na linha da conexão:
o sistema gera uma nova autorização e leva você ao banco para aprovar.
- A conexão, as contas e as transações já sincronizadas são mantidas — nada é apagado.
- Se a conexão já estiver autorizada, o consentimento atual é revogado e substituído pelo novo: é preciso autorizar de novo no banco.
- O novo link de autorização vale por 1 hora.
- Se o consentimento não existir mais no provedor, o caminho é Desconectar e conectar a conta novamente.
Sincronizar contas e transações
Sincronizar é buscar no banco os saldos atualizados e as novas transações.
- Em Contas Conectadas, clique em Sincronizar.
- O sistema consulta o provedor e atualiza saldos e o histórico de transações da conexão.
- As transações ficam disponíveis para serem importadas para o Financeiro.
Importar para o Financeiro
Depois de sincronizar, traga as transações para dentro do módulo Financeiro.
Onde encontrar:
- Escolha a conexão/conta e a opção Importar p/ Financeiro.
- As transações sincronizadas viram movimentações na conta bancária correspondente do Financeiro.
- Assim como no OFX, transações já importadas não entram em duplicidade.
Conciliar
Com as transações dentro do Financeiro, use a
Conciliação Bancária para casar cada movimentação
com o título correspondente. O sistema sugere os pares automaticamente por valor e data, e
você confirma com um clique — dando baixa no título no mesmo passo.
Fluxo completo:
Conectar o banco → Sincronizar → Importar p/ Financeiro → Conciliar. Em poucos minutos seu
sistema fica idêntico ao extrato real, com os títulos baixados.
Configuração do provedor (Administrador)
A definição de qual provedor de Open Finance está ativo e suas credenciais é uma
configuração do Administrador do SaaS, feita em
.
Para administradores: esta área é restrita.
Usuários comuns não precisam configurar nada aqui — apenas conectar suas contas.